La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) du Sénégal a dévoilé son bilan annuel pour l’année 2025. Ce rapport détaillé met en lumière les progrès et les défis dans la lutte nationale contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Sous l’impulsion de son président, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, ce document souligne l’importance capitale de la vigilance financière, qu’il érige en fondement essentiel de la souveraineté du pays. Pour les autorités sénégalaises, la solidité du système financier est désormais une condition sine qua non de la réputation internationale du pays et de sa capacité à maintenir une stabilité budgétaire.

La CENTIF : pivot central de la stratégie anti-blanchiment au Sénégal

Issue des engagements pris par le Sénégal au sein de l’Union Économique et Monétaire Ouest-Africaine (UEMOA), la CENTIF opère comme l’élément clé du mécanisme national de lutte contre la délinquance financière. Son rôle consiste à recueillir, examiner et acheminer aux instances judiciaires les signalements de transactions suspectes provenant d’acteurs variés : établissements bancaires, assureurs, professions libérales du droit et entreprises de transfert de fonds. Cette démarche s’inscrit pleinement dans le cadre défini par le Groupe d’Action Financière (GAFI) et son homologue régional, le GIABA, organismes chargés d’évaluer régulièrement l’adhésion des États membres aux normes mondiales.

Le rapport 2025 révèle une augmentation significative des signalements émis par les entités non bancaires, témoignant d’une expansion progressive de la culture de conformité à travers divers secteurs. Néanmoins, les institutions de crédit conservent leur position de principaux émetteurs de ces déclarations. Ce contexte s’inscrit dans un environnement financier sénégalais caractérisé par une progression fulgurante de la monnaie électronique et des innovations des fintechs. Cette multiplication des vecteurs de transactions rend plus ardue la traçabilité des capitaux, exigeant de la CENTIF une modernisation technologique continue.

Défis internationaux et souveraineté financière : les enjeux pour le Sénégal

La publication de ce rapport s’effectue dans un climat régional délicat. Plusieurs États d’Afrique de l’Ouest demeurent inscrits sur les listes de surveillance renforcée du GAFI, entraînant des conséquences concrètes telles qu’une hausse du coût des crédits transfrontaliers et une réticence accrue de la part des banques correspondantes internationales. Pour le Sénégal, l’objectif de se maintenir et de ne pas figurer sur ces listes grises est directement lié au financement de son économie, notamment alors que le pays s’efforce d’attirer des investissements pour ses ambitieux projets dans les secteurs gazier, des infrastructures et du numérique.

Dans ce document, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby met en exergue le lien indissociable entre une vigilance financière rigoureuse et la souveraineté nationale. L’argumentaire est limpide : un État incapable de surveiller et de comprendre ses propres flux financiers risque de voir ses ressources détournées par des entités occultes. Ces menaces incluent la fraude fiscale à grande échelle, la corruption généralisée ou encore le soutien financier à des groupes armés opérant dans la région du Sahel. Par conséquent, la CENTIF ne se limite pas à son rôle technique de renseignement, mais agit également comme un rempart essentiel pour la préservation des revenus publics.

Collaboration internationale et défis opérationnels de la CENTIF

Le rapport met en évidence une intensification des collaborations avec les organismes similaires de la sous-région et le Groupe Egmont, une coalition internationale regroupant plus de 160 cellules de renseignement financier. Cette dynamique coopérative facilite l’examen d’affaires ayant une portée transfrontalière, notamment celles qui impliquent des sociétés-écrans établies en dehors de l’Afrique de l’Ouest. La CENTIF signale également une consolidation de ses liens avec les institutions judiciaires sénégalaises, incluant le pôle judiciaire financier et l’Office National de Lutte contre la Fraude et la Corruption (OFNAC).

Cependant, des défis opérationnels significatifs persistent. La cellule est confrontée à une croissance constante du nombre de déclarations, souvent sans que les ressources humaines et technologiques ne suivent le même rythme. Parmi les priorités pour les périodes à venir, le rapport mentionne la nécessité d’une professionnalisation accrue des analystes, l’intégration d’outils performants pour l’analyse de mégadonnées, et la sensibilisation des entités assujetties aux nouvelles formes de blanchiment, en particulier celles exploitant les crypto-actifs.

Au-delà des données quantitatives, le rapport 2025 vise à influencer le dialogue public. En établissant clairement le lien entre l’intégrité financière et la souveraineté nationale, la CENTIF aspire à persuader les pouvoirs exécutif et législatif de l’importance d’un appui budgétaire accru. Ce message s’adresse également au secteur privé, l’invitant à percevoir la conformité non comme une simple obligation réglementaire, mais plutôt comme un investissement stratégique pour la pérennité et la stabilité de leur écosystème commercial.